Testament
w Wielkiej Brytanii
Ponad 10 lat doświadczenia!
Na co należy zwrócić uwagę podczas spisywania testamentu?
Wykonawcy testamentu (Executors)
Wykonawcy testamentu są to osoby, które mianuje Pan/Pani w celu zarządzania masą spadkową po śmierci. Ich zadaniem jest określenie Pani/Pana aktywów, zażądanie spłaty długów Panu/Pani należnych i spłata długów jakie Pan/Pani zaciągnął/zaciągnęła. Mają oni upoważnienie do kontaktowania się z HMRC [Urząd Skarbowy i Celny jej Królewskiej Mości] oraz z sądem do spraw rodzinnych i spadkowych [Probate Court], opiekowania się aktywami podczas okresu zarządzania oraz rozdzielenia aktywów pomiędzy beneficjentów zgodnie z testamentem. Rola wykonawcy testamentu jest zadaniem wysoce administracyjnym, dlatego czasami doradza się aby mianować na to stanowisko profesjonalistów; proszę zapytać swojego konsultanta o ceny w Państwa rejonie. Jeśli jednak zdecyduje się Pan/ Pani wybrać nieprofesjonalistę, np.: członka rodziny lub przyjaciela, wtedy należy rozważyć następujące zagadnienia:
• WIEK – czy mogą oni umrzeć przed Panem/Panią?
• STYL ŻYCIA – czy będą mieć czas na wykonywanie swoich obowiązków?
• ZDOLNOŚCI – czy będą w stanie zrozumieć i wykonać proces badania ważności testamentu?
Prawni opiekunowie (Guardians)
Jeśli posiadają Państwo niepełnoletnie dzieci, ważne jest mianowanie w testamencie ich prawnego opiekuna, w razie gdyby coś się Państwu stało przed osiągnięciem przez nich dorosłości. Podczas wybierania opiekuna należy rozważyć następujące zagadnienia:
• WIEK – czy mogą oni umrzeć przed Panem/Panią?
• MIEJSCE ZAMIESZKANIA – czy przeniesienie dzieci będzie odpowiednie?
• ISTNIEJĄCE OBOWIĄZKI – czy będą mieli czas na wychowanie dziecka lub wielu dzieci?
Darowizna (Gifts)
Czy chce Pan/Pani zapisać darowiznę? Pamiątkę dla jakiejś osoby, a może spadek pieniężny. Nie ma obowiązku zapisywania darowizny. Zwierzęta domowe Czy ma Pan/Pani jakieś zwierzę domowe? Kogo wybralibyście na jego opiekuna? Czasami dobrze jest przedyskutować te sprawy z daną osobą, wtedy będziecie wiedzieć co myślą o zaproponowanych obowiązkach.
Reszta spadkowa
Kogo wybralibyście Państwo do odziedziczenia reszty majątku pozostałej po wypłaceniu darowizn? Jeśli umarliby oni w tym samym czasie co Pan/Pani lub wcześniej, czy chcielibyście aby ich część została wypłacona ich dzieciom lub komuś innemu?
Ochrona aktywów
Czy myślał Pan/Pani o ochronie swoich aktywów przed utratą wartości spowodowaną wydarzeniami nie do przewidzenia? Czy myślał Pan/Pani o tym co się stanie, gdy będzie Pan/Pani wymagał/a opieki społecznej lub opieki całodobowej w przyszłości, lub jak rozrządzi Pan/Pani swoje aktywa między członków rodziny jeśli Pan/Pani lub małżonek/małżonka/ partner/ partnerka ponownie wyjdzie za mąż/ożeni się/ wejdzie w kolejny związek po Pana/Pani śmierci lub po rozpadzie związku.
Firma
Czy prowadzi Pan/Pani firmę lub posiada udziały w firmie? Czy myślał Pan/Pani o tym co się z nim stanie po Pana/Pani śmierci? Może będzie Pan/Pani mógł/mogła skorzystać z korzystnej zniżki od podatku od spadku, jeśli Pana/Pani testament został spisany w formie zarządu powierniczego w ramach oferty „Product List”. Jeśli jest Pan/Pani współwłaścicielem spółki, czy jest ona ubezpieczona i czy podpisał Pan/Pani umowę dotyczącą opcji sprzedaży i nabycia, dzięki której akcjonariusze będą mogli łatwo zakupić Pana/Pani udziały od beneficjentów?
Pana/Pani beneficjenci
Czy któryś z Pana/Pani beneficjentów jest osobą niepełnosprawną lub osobą korzystającą z zasiłku dochodowego? Czy uważa Pan/Pani, że powinien/powinna chronić swoich wybranych beneficjentów od sytuacji takich jak postępowanie rozwodowe lub potencjalni dłużnicy?
Pogrzeb
Czy chce Pan/Pani zostać pochowany z kremacją czy w zwykły sposób? Czy ma Pan/ Pani jakieś inne życzenia dotyczące pogrzebu?
Utrata sprawności umysłowej
Czy posiada Pan/Pani trwałe pełnomocnictwo w razie gdyby stracił Pan/Pani sprawność umysłową w wyniku schorzenia takiego jak demencja lub na skutek wypadku? Czy zdaje sobie Pan/Pani sprawę z tego, że jeśli nie spisze Pan/Pani takiego pełnomocnictwa, władze lokalne będą miały pierwszeństwo przed rodziną?
Wszystkie tematy zostaną omówione podczas pierwszego spotkania z konsultantem. Jednak wcześniejsze przygotowanie tematów i pytań do omówienia z konsultantem może okazać się pomocne.
Testament w Wielkiej Brytanii
Dlaczego ważne jest posiadać testament w UK ?
Testament jest dokumentem umożliwiającym przekazanie majątku innym; daje on możliwość utrzymania kontroli nad tym co stanie się z Państwa pieniędzmi, dobytkiem i nieruchomością po Państwa śmierci; daje on pewność, że Państwa dziećmi zajmie się rodzina lub przyjaciele. Niniejsza broszura w skrócie tłumaczy niektóre główne pojęcia oraz korzyści związane ze spisaniem testamentu.
Zapewnienie bytu najbliższym
Wiele osób nie planuje szczegółowo przyszłości po swoim odejściu i często zakłada, że ich majątek po prostu automatycznie przejdzie na ich małżonka/kę lub dzieci. Często uważają, że ich aktywa są zbyt małej wartości aby istniała potrzeba formalnych ustaleń lub pomocy prawnej. Jeśli jednak umrą Państwo nie spisując testamentu, będzie was obowiązywało dziedziczenie ustawowe (zgodnie z prawem Anglii i Walii). Jedynym zapewnieniem, że Państwa małżonek/ka, partner/ka lub krewny odziedziczy co zaplanowaliście jest spisanie testamentu. Obecnie dziedziczenie ustawowe nie uznaje konkubentów, którzy nie są małżeństwem ani nie są w cywilnym związku partnerskim. Dlatego jeśli mieszkają Państwo z partnerem/ką i umrą Państwo bez spisania testamentu, Państwa partner/ka nie odziedziczy automatycznie Państwa masy spadkowej. Masa spadkowa automatycznie przejdzie na członków Państwa rodziny (tzn.: dzieci, rodziców, braci i siostry) a Państwa partner/ka będzie musiał/a zgłosić roszczenie względem masy spadkowej stwierdzając, stosownie do sytuacji, zależność finansową. Jeśli posiadają Państwo dzieci ze związku z partnerem/ką lub z poprzedniego związku, wtedy dzieci te automatycznie odziedziczą masę spadkową i zarówno Państwa partner/ka jak i dzieci będą musieli otrzymać osobne zastępstwo prawne aby wywalczyć sobie udział w masie spadkowej. Sytuacje takie są stresujące i kosztowne i powinno się ich unikać. Zwykły testament jest jedynym sposobem zapewniającym, że Państwa partner/ka zostaną zabezpieczeni.
Wykonawcy testamentu (executors)
W testamencie należy mianować jednego lub więcej wykonawców testamentu, aby mogli zająć się masą spadkową w razie Państwa śmierci oraz oddać majątek w zarządzanie powiernicze gdy np. beneficjent jest małoletni (poniżej 18 roku życia). Są oni odpowiedzialni za zebranie Państwa aktywów, spłacenie należnych długów i podatków i rozrządzenie Państwa masy spadkowej pomiędzy beneficjentów. Pełnienie roli wykonawcy testamentu jest bardzo ważne i powinni Państwo mianować na to stanowisko osoby, które posiadają odpowiednie umiejętności i którym Państwo ufacie – niezależnie od tego czy będą to osoby zorientowane na biznes czy przyjaciele i/lub profesjonalni doradcy. Może okazać się mądrym mianowanie od początku profesjonalistów na wykonawców testamentu, gdyż będą oni posiadać wiedzę o prawie angielskim i walijskim dotyczącym rozrządzania masy spadkowej zmarłego. Sporzadzając dla Państwa testament, prowadzimy cały proces, zapewniając prawnych profesjonalnych executors jesli będą Państwo potrzebowali takiego serwisu.
Prawni opiekunowie (Guardians)
Jeśli posiadają Państwo dzieci w wieku poniżej 18 lat, mogą Państwo mianować prawnych opiekunów zajmujących się nimi w razie Państwa śmierci. Przed mianowaniem takich opiekunów należy sprawdzić, że będą oni z tego zadowoleni. Mianowania można dokonać jedynie spisując testament ; bez testamentu odpowiedzialność za umiejscowienie Państwa dzieci będą ponosić władze lokalne. Polacy mieszkajacy w Wielkiej Brytanii czesto posiadaja rodziny w ojczystym kraju. Bez wyznaczenia prawnego opiekuna, a po ich smierci, pozostawiajac dzieci ponizej 18 lat, skazuja je na przejecie przez opieke socjalna do momentu wyroku sadowego, odszukania rodziny i zakonczenia wszystkich innych procedur.
Przekazanie aktywów
Państwa testament określa kto otrzyma Państwa aktywa gdy umrzecie, łącznie z określeniem beneficjentów rezerwowych gdyby umarli Państwo razem, na przykład w wypadku samochodowym. Możecie Państwo również zapisać darowizny lub majątek ruchomy, np.: „biżuteria dla córki”. Bez tego o rozrządzeniu majątkiem zdecydują prawa dziedziczenia ustawowego Anglii i Walii.
Szczegóły dotyczące pochówku
W testamencie możecie Państwo zadecydować o szczegółach dotyczących pochówku. Jest to szczególnie ważne dla niektórych klientów, gdyż daje im możliwość wyrażenia woli dotyczącej pogrzebu i pochówku. Testament musi byc spisany poprawnie, ponieważ moze być nieważny . Wspolpracujac wspólnie z prawnikami specjalizującymi sie planowaniem majatku, organizujemy dla Panstwa cała procedurę zgodnie z waszą wolą, abyście mieli pewność, że wszystko jest zrobione zgodnie z prawem oraz zasadami obowiązujacymi na brytyjskim rynku.
Kompleksowa obsługa
Doświadczenie i profesjonalizm
Dostęp do atrakcyjnych kredytów na dom w UK
Obsługa w języku polskim
Prowadzenie przez cały proces zakupu nieruchomości